特许金融分析师(CFA)是全球认可的衡量投资专业人士专业知识和职业操守的考试项目。要获得CFA资格，必须进行至少三年艰苦的自学，先后通过三次各六个小时的全英语命题考试（由于英语是国际商务语言），考试内容包括证券分析、财务会计、定量分析、经济学、投资分析、职业水平和道德操守等。
冬冬现是国内一家证券公司研发部的大客户经理，这位电子专业硕士，以前或许从未想到：自己工作后竟然进入了另一个完全不同的领域———证券投资业。“我所面对的都是专业大客户，所以我也要用专业水平来吸引他们购买公司产品。”冬冬说，可是“非金融科班出生”的专业背景却时常困扰着他。
“如何使自己成为真正意义上的复合型人才？如何在投资领域更专业化？”冬冬说，这曾是其经常思索的问题，尤其在2000年至2001年那段时间，国内证券行业开始从飞速发展时期逐步走向成熟。“和任何一个成熟行业一样，证券行业对从业人员数量需求开始下降，而对从业人员职业资格和素质要求开始不断提高。”回忆起当年，冬冬说自己那时感到非常困难，“我的同事们都有正规的资格证书，而我却没有，所以在工作方面很缺乏安全感，压力也与日俱增。”
为了克服这种不安全感，并提升自己的专业资质，冬冬在2002年设立了明确的目标，开始参加CFA考试。“CFA是全球投资行业最硬的职业认证，虽然它并非学历证书，不过获得了这个资格，在某种程度上意味着专业能力达到了华尔街金融硕士的水平。”冬冬坦言，当时选择CFA考试，也是觉得CFA协会为应试者的职业水平和道德操守设立了被全球金融界所认可的全球统一最高标准，这使得CFA特许资格要比其它认证更过硬。
冬冬的考试道路并非一帆风顺。在2002年很轻松的通过第一级考试后，冬冬的第二级考试因受非典影响从2003年延滞到了2004年。由于冬冬英语阅读速度较慢，他需要更多的时间来理解学习教材。遗憾的是，纵然多了一年准备时间，冬冬2004年还是没有通过第二级考试。当年第二级考试的全球通过率仅有32%，是有史以来最低的一次。CFA协会，负责开发和组织考试的组织，建议参加任何一级考试前都需要至少250个小时的学习。考试和所有的官方指定教材都只有英语，因为CFA协会坚信，只有当考试对于全球所有的人都是完全相同时，才能说所有的CFA都达到了相同的国际卓越标准。冬冬在准备考试期间总是随身带着CFA教材，一有空就拿出来看两页。“尽管如此，还是有点问题，一来我很难找到安静的环境学习，二来遇到英语生词时没法及时查到最贴切的解释。”
冬冬深信，获得CFA特许资格无疑可以得到同行对其专业水平的认可；并且，全球经济一体化是个不可阻挡的趋势，国内投资界对CFA特许资格持有人的需求会继续增加；此外，中国资本市场中QFII（合格境外机构投资者）和QDII（合格境内机构投资者）的飞速发展也将大大拉动对合格金融专业人士的需求。当前，中国已经发放了很多境外机构投资者经营许可，并且有消息说，将来一些国内机构将获得境内机构投资者的资格。这两套方案的实施均意味着：中国将需要越来越多的高级金融专业人士。
CFA考试正好能够帮助中国培养合格的金融专业人士，并且满足中国蓬勃发展的资本市场的需要。此外，随着越来越多拥有CFA特许资格且经验丰富的金融专业人士从海外归来从业，这个圈子的竞争也会随之加剧，获得CFA特许资格无疑可以增加从业者的竞争力。
2004年刚从德国一所大学获得金融学硕士学位的郭东谋，当初“为了更好找工作而报考了CFA考试”。自2002年起，还是研究生一年级学生的郭东谋开始了CFA考试课程，随后两年，他在德国顺利通过第一和第二级考试。
“当时考试费用对我来说压力很大，我那时候还是个学生，仅仅靠打工赚一点钱。不过想想获得CFA特许资格对金融专业学生来说很有帮助，就坚持了下来。”郭东谋回忆说。整个项目平均开销，包括教材约为3000美元。虽然这对于很多中国考生来说是笔不小的投资，但是由于其项目是自学课程，考生可以不中断学业或者工作，而不用像参加全日制MBA那样放弃工作收入。
去年从德国回国的郭东谋，成为招商证券的一名分析师，当考试费用不再是压力时，他遭遇了一个小挫折：没有通过第三级考试。在分析考试失利原因时，他想告诉所有CFA考生：“CFA考试不是随随便便可以通过，平时一定要多花点时间复习，尽量完成指南中提出的建议学习量，教材和学习指南是必不可少的功课。”
与赵正峰的采访时间约在晚上7点半之后，这位CFA考生每天的复习时间也是从这之后开始，之前，他得照顾出生不久的女儿。“尽管很忙，但总能挤出时间来，对我来说，春节长假，五一和国庆假期都是很好的复习时间。”他说。
作为东吴证券资产管理部的投资经理，赵正峰的CFA考试生涯从2002年正式开始，“2001年中国加入WTO,圈内朋友聚在一起讨论，觉得应该拥有一个全球性的、过硬的职业认证，那时我听说了CFA特许资格。”
在经过两年的学习与考试后，赵正峰离实现这个目标的距离已越来越近，今年他就将向第三级别考试挑战。然而，此时他已有了新的感悟：“即使没有通过，CFA课程也很值得学习，其知识非常系统、全面。”他表示，自己两年来的学习收获较大。首先，CFA课程对培养系统化思考问题的方法很有帮助；同时，课程学习中掌握的知识对工作启发很大，复习中有时看到的内容，也渐渐开始在国内证券市场有所体现；此外，CFA道德操守方面详细、严格的要求，也使其对此有了更清晰了解，因而在工作中更不易违规；最后，在中国活跃的金融业内，CFA特许资格不啻为职业发展的保证。
通过赵正峰的介绍，我们显然看到了发展迅猛的中国金融市场中一些关键要素，更看到了那些吃尽苦中苦、通过CFA考试成功者的丰厚回报。
本文介绍了一些中国CFA考生所经历的挑战与回报，是关于CFA特许资格四篇系列报道中的第三篇。之前，我们已经向您介绍了CFA特许资格和CFA协会设定的全球卓越标准。下周，请继续关注本系列最后一篇报道“CFA：伴我事业快速成长！”需要获悉CFA协会更多信息，请浏览网站：www.cfainstitute.org
《国际金融报》 (2005年03月14日 第六版)
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集中了众多中外资金融投资机构的上海，也是中国内地CFA（特许金融分析师）最为集中的地方，在这里，一小群拥有投资界最过硬资格认证的杰出人才，每个月都要进行小规模的圈内聚会。这些CFA特许资格持有人在聚会上谈论工作，交流信息，分享其对中国蓬勃的金融市场的看法。 特许金融分析师（CFA）是全球认可的衡量投资专业人士专业知识和职业操守的考试项目。要获得CFA资格，必须进行至少三年艰苦的自学，先后通过三次各六个小时的全英语命题考试（由于英语是国际商务语言），考试内容包括证券分析，财务会计，定量分析，经济学，投资分析，职业水平和道德操守等。 在这个圈子里，约有50%的人就职于外资金融机构，45%在国内证券公司或基金公司，还有5%自主创业。这些CFA特许资格持有人，无论本土的、还是海归的，虽然经历各不相同，然而在共同经历过一番考试的洗礼后，CFA特许资格开始成为他们事业成长的“加速器”。 凌海属于他们之中的那5%.1997年毕业于复旦大学世界经济系的凌海，曾先后在怡富证券和霸菱证券担任投资分析员，1998年起参加CFA认证水平考试，并在2001年获得特许状，成为当时中国内地最年轻的CFA特许资格持有人。 “考试很难，这也是为何CFA特许资格在国际投资界无论在专业水平还是职业操守上，都代表全球最高标准，是最受人尊敬的认证。”回想起当年不辞辛苦的考试，凌海说报考CFA考试实在不是为了什幺高薪，而是为今后的职业发展提供更广阔的空间。由于在外资行工作的缘故使他很早了解了CFA特许资格在行业内的价值，“当时所接触的全球顶级投资银行的同行基本上都是CFA特许资格持有人。” 随之而来的高薪，对凌海来说还仅是个副产品，将CFA特许资格称为事业成长的“加速器”或许更为贴切。在获得CFA证书的两周内，凌海毫不犹豫地辞去了霸菱证券的高薪职位，创办了自己的上海贞观投资咨询有限公司，从事财务顾问和投资管理咨询业务。虽说近两年证券业并不很景气，不过，凌海经营的贞观却是有生有色，其业务主要来自国内新兴的民营企业。 凌海说，他自认为参加CFA资格认证考试真正的好处，一是能够用这样一个全球推崇的职业称号证明一个中国年轻人的能力；二是能够系统地学习博大精深的现代投资管理与分析理论，真正地把国际资本市场的先进经验与中国具体实际相结合；第三，考试和相关学习是一次绝佳的锻炼机会，能够挑战自我，在一次次魔鬼式的备考中锻炼出战胜任何困难与压力的“CFA精神”。对于凌海来说，这种精神是打理公司不可或缺的宝贵财富。 谈到CFA特许资格对自己事业成长的帮助时，侯先生反复用“潜移默化”这四个字来形容，作为国内一家知名证券公司资深投行人士，他在2003年获得了CFA资格。 “CFA资格非常有价值，它不仅能得到同行的尊敬和客户的信任。信任往往是机会之门，特别是在中国证券市场，由于难以区分竞争者们提供的初级金融服务，CFA往往更能获得客户的信赖与项目机会，”侯先生说，而这些又会对个人的收入和发展有帮助。
厉害
看了之后更坚定了信心！
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